Offline-Beratungssoftware LV-Windows

Neuerungen im Bereich der biometrischen Absicherung und bei der Fonds-Palette

Die Continentale Lebensversicherung AG steht für innovative und zeitgemäße Produkte. Daher haben wir nun unsere Annahmegrenzen für Produkte der biometrischen Absicherung an die neuen Bedürfnisse der Kunden ausgerichtet. 

Optimierungen in der Arbeitskraft-Absicherung: 

• Anhebung der Pauschalgrenze - jetzt 1.500 € mtl. BU-/EU-Rente ohne finanzielle Risikoprüfung möglich. 
• Anhebung der Untersuchungsgrenzen - jetzt erst ab 3.000 € BU-/EU-Rente zusätzliches ärztliches Formular notwendig. 
• Verbesserte Akademikerbeschreibung

Auch bei der Risiko-Lebensversicherung haben wir die Untersuchungsgrenze für eine notwendige ärztliche Untersuchung angehoben. Weitere Optimierungen betreffen unsere Fonds-Palette. Anpassungen gab es zudem bei der Angemessenheits- und Geeignetheitsprüfung sowie bei den Nachhaltigkeitspräferenzen.

Hier finden Sie weitere Informationen zu den Neuerungen: 

• Neu im Mai in der Sparte Lebensversicherung 

Für alle Optimierungen und Anpassungen sind neue Druckstücke notwendig, die mit der LV-Windows-Version 26.20 berücksichtigt werden. 
 

Nachhaltigkeit - Fondsfilter nach ESG-Kriterien

Die Produkte der Continentale Lebensversicherung berücksichtigen nachhaltigkeitsbezogene Kriterien sowohl auf Ebene der klassischen Kapitalanlage innerhalb des Sicherungsvermögens als auch im Rahmen der Fondsanlage können Anlageoptionen je nach persönlicher Präferenz gewählt werden.

Zur besseren Orientierung, welche Fonds den vorhandenen ESG-Kriterien des Kunden entsprechen, finden Sie ab sofort einen optionalen Fondsfilter auf Basis der gleichen Kategorien, wie aus der Nachhaltigkeitspräferenzabfrage in der A&G hervorgeht. Hier können Sie bereits zusammen mit dem Kunden Fonds mit bestimmter Nachhaltigkeitsausprägung herausfiltern. Die Anwendung des Filters ist dabei rein freiwillig und dient zur Unterstützung im Beratungsprozess.



Mit dem Filter werden sowohl einzelne Fonds als auch die Depots gefiltert. Zur Anzeige der Fondsoptionen, die den Kriterien entsprechen müssen Sie lediglich die Filtereingabe tätigen und auf den nächsten Reiter „Renditebaustein“ gehen, um die entsprechenden Fondsauswahl zu hinterlegen.

Alle genauen Nachhaltigkeitsmerkmale und ESG-Informationen der Fondsanlagen finden Sie weiterhin wie gewohnt im ESG-Factsheet, das automatisch dem Vorschlag beigefügt wird.

Aktualisierung der individuellen Vertragsinformationen

Im Zuge der Aktualisierungen des Nachhaltigkeitsansatzes der Continentale Lebensversicherung AG wurden auch die vorvertraglichen Informationen zu den nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungen aktualisiert. Die neusten Texte zum Umgang mit Nachhaltigkeitsmerkmalen im Rahmen der Produkte der Continentale finden Sie dabei wie gewohnt automatisch im Vorschlagsausdruck in den individuellen Vertragsinformationen.