Fonds-Auskunft für bestehende Verträge

Die Werte werden aus dem kompletten Fondsbestand des Vertrags ermittelt - als Gesamtergebnis über alle Fonds hinweg, in die der Kunde investiert hat.

Vermögensaufteilung

Anlagen im Portfolio nach folgenden Klassen: Aktien, Anleihen, Cash und Sonstige (z.B. Immobilien und Rohstoffe). "Nicht klassifiziert" sind Titel, die nicht erkannt werden. Negativer Cash-Wert sind Short-Positionen (Verbindlichkeiten) aus Derivaten.

Aufteilung Top 10 Länder

Diese Kategorie zeigt für Aktien prozentual, in welche 10 Länder am häufigsten investiert wird.

Regionale Aufteilung

Diese Darstellung verdeutlicht die grobe geografische Aufteilung des Portfolios nach Region. Die Berechnung erfolgt auf dem Aktienanteil des Portfolios, Liquidität wird nicht berücksichtigt. "Nicht klassifiziert" wird dem Aktienanteil des Portfolios zugewiesen, bei dem die Herkunft oder Region nicht bestimmt werden kann.

Aktiensektoren

Bei zyklischen Aktien orientiert sich der Kurs sehr stark an der konjunkturellen Entwicklung. Befindet sich die Wirtschaft in einem Aufschwung, dann steigen in der Regel auch die Kurse der zyklischen Werte. Ist die Wirtschaft hingegen auf einer Talfahrt, dann fallen dementsprechend auch die Aktienkurse.

Defensive Aktien verhalten sich relativ unabhängig von der aktuellen  Wirtschaftslage. Der Grund ist, dass defensive Werte bestimmte Grundbedürfnisse der Menschen abdecken, die auch in Krisenzeiten befriedigt werden müssen, z.B. Strom- und Gasversorgung.

Die Kategorie Sensibel beinhaltet Aktien, die nicht unter Defensiv und Zyklisch eingeordnet werden können.

Anlagestil

• Anlagestil Aktien: Hier wird das Anlageverhalten bei Aktien in einem Raster grafisch darstellt. Aktien werden nach Marktkapitalisierung (vertikale Achse) und der Bewertung nach Wert, Blend und Wachstum (horizontale Achse) klassifiziert. In den Wert-Bereich fallen niedrig bewertete Titel, Wachstums-Werte haben eine vergleichsweise hohe Bewertung. Dazwischen liegende Werte sind dem Blend-Segment zugeordnet.
• Kurs/Buch: Verhältnis Kurswerte im Verhältnis zu den Buchwerten.
• KGV: Kurse werden ins Verhältnis zum erwarteten Gewinn gesetzt.
• Kurs-Cashflow: Aktuelle Kurse geteilt durch deren Cash-Flows.
• Anlagestil Anleihen: Dieses Raster bietet eine Gesamtdarstellung des Anleiherisikos im Portfolio. Die Zinssensibilität ist die durchschnittliche Kapitalbindungsdauer.  Sie ist in die Laufzeitkategorien kurz, mittel und langfristig unterteilt. Die drei Bonitätskategorien sind hohe, mittlere und niedrige Qualität.
• Effektive Duration (= Zinssensibilität): Der gewichtete Mittelwert der Zeitpunkte, zu denen der Anleger Zahlungen aus den Anleihen erhält.
• Durchschnittliche Restlaufzeit: Mittel der Laufzeiten der einzelnen Titel bis zur Rückzahlung. Zinszahlungen werden nicht berücksichtigt.
• Durchschnittliche Bonität: Mittel der Bonitäten der einzelnen Titel

Top 10 der zugrundeliegenden Positionen

Diese Aufzählung zeigt bis zu 10 der am höchsten gewichteten dem Portfolio zugrunde liegenden Positionen. Dargestellt werden der prozentuale Anteil im Portfolio, der Name der Positionen, die jeweilige Assetklasse, die Sektorklassifizierung und das Ursprungsland.